EE.UU. multa a Bank of América con 1.210 millones de dólares por fallas contra el lavado de dinero

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció este martes multas por un total de 1.210 millones de dólares contra Bank of America (BoA) por incumplir las leyes contra el lavado de dinero y las regulaciones sobre sanciones económicas.

Según un comunicado del Tesoro, el segundo mayor banco del país incumplió sus obligaciones de mitigar y reportar riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos redes chinas de lavado de dinero y operaciones de finanzas ilícitas a lo largo de la frontera suroeste estadounidense.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió que las fallas de una entidad financiera de esta magnitud pueden exponer a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos relacionados con actividades ilícitas.

Como parte de un acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Bank of America admitió haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario al omitir el reporte de transacciones sospechosas por aproximadamente 5.000 millones de dólares.

La agencia señaló que el banco priorizó sus ingresos y permitió que operaciones sospechosas se acumularan durante periodos prolongados sin investigarlas, pese a las crecientes señales de alerta relacionadas con determinados clientes.

El acuerdo obliga a la entidad a realizar, con apoyo de un tercero, una revisión retrospectiva de las transacciones involucradas y a someter sus programas de monitoreo de operaciones sospechosas, debida diligencia de clientes y controles sobre cuentas corresponsales extranjeras a una evaluación independiente.

Del monto total de las sanciones, 750 millones de dólares corresponden a una multa civil impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), que indicó que el banco estaba sujeto desde 2024 a una orden para corregir deficiencias en su programa contra el lavado de dinero.

Por separado, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció un acuerdo por 11,6 millones de dólares debido a infracciones de los programas de sanciones estadounidenses, incluidos los relacionados con Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global.

El Tesoro indicó que esta es la tercera mayor multa impuesta por el organismo, después de la sanción de unos 4.000 millones de dólares contra la plataforma de criptomonedas Binance en 2023 y la de aproximadamente 3.000 millones contra TD Bank en 2024.

El anuncio se produjo un día antes de que Bank of America publique sus resultados trimestrales, un informe seguido de cerca por los inversionistas de Wall Street. Tras conocerse la sanción, las acciones del banco registraban una caída cercana al 2 % en las operaciones posteriores al cierre bursátil del martes.

Fuente:EFE/All/Foto:X