Fitch Ratings: Instituciones financieras de México enfrentan riesgos de contagio por lavado de dinero

La calificadora Fitch Ratings dio a conocer que el reciente señalamiento de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por parte del Departamento del Tesoro por sospechas de lavado de dinero representa un evento de estrés significativo para los bancos e instituciones no bancarias del país, dados los riesgos latentes de sanciones y contagio.

No obstante, la agencia agregó que la participación limitada de estas instituciones y la reacción rápida de las autoridades han evitado una amenaza de disrupción mayor en el mercado, pero los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero continuarán como un factor de monitoreo para el sistema financiero de México.

Y consideró que los riesgos relacionados con el presunto lavado de dinero y su aplicación pueden erosionar rápidamente la viabilidad y la continuidad operativa de una entidad financiera, debilitando sus perfiles de negocio y, en última instancia, sus ingresos, junto con la confianza de consumidores, inversionistas y contrapartes.

Agregó que las actividades de negocios de las entidades financieras afectadas podrían ser distorsionadas por la congelación de activos, devoluciones de transacciones e incertidumbre legal.

En un comunicado, expuso que 'el riesgo de contagio -si no se contiene- podría minar la confianza en el sistema financiero en su conjunto. Esto presionaría los flujos de capital transfronterizos, elevaría los costos de cumplimiento y podría conducir a la fuga de clientes'.

Recordó que las tres instituciones financieras continúan como negocios en marcha y no están sujetas a liquidación automática, pero a partir del 21 de julio las instituciones financieras estadounidenses tendrán prohibido realizar transacciones hacia o desde las mexicanas.

También, expresó que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) asumió temporalmente el control de las tres entidades tras enfrentar problemas operacionales y de liquidez, y que contrapartes clave, incluidos bancos grandes estadounidenses, bancos locales y otros participantes del mercado, han comenzado a cortar relaciones y retirar fondos, presionando la liquidez.

Agregó que fibras importantes ya buscan sustituir a CIBanco como fiduciario, mientras que la Secretaría de Hacienda anunció el traspaso temporal de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam Banco a la banca de desarrollo, con el objetivo de asegurar la continuidad operativa.

También, indicó que los dos bancos, CIBanco e Intercam, representan alrededor de 1.5% de los activos totales y menos de 1% de los préstamos y depósitos del sistema bancario mexicano a abril pasado.

Fuente:Latinus/All/Foto:EFE