Hacienda endurece reglas contra el lavado de dinero; reformas entrarán en vigor el 30 de noviembre

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las modificaciones a las reglas generales de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con el objetivo de fortalecer las medidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de actividades ilícitas.

Las nuevas disposiciones modifican, adicionan y derogan diversos artículos de la legislación en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, con mayores obligaciones para quienes realizan actividades consideradas vulnerables.

Entre los principales cambios se encuentra el establecimiento de nuevas disposiciones para identificar a las personas físicas que se beneficiarán de una operación financiera, así como el fortalecimiento de los mecanismos para conocer y evaluar los riesgos asociados a cada operación.

La reforma también contempla la elaboración de un manual de políticas internas, en el que deberán establecerse los procesos de identificación y los criterios de riesgo aplicables a cada actividad vulnerable.

De acuerdo con las nuevas reglas, estos criterios deberán considerar los factores de riesgo identificados, así como la información contenida en la Evaluación Nacional de Riesgos y sus actualizaciones que dé a conocer la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

Asimismo, las disposiciones establecen el uso de mecanismos automatizados, entendidos como sistemas tecnológicos destinados a conservar información, agrupar operaciones de un mismo cliente, generar alertas y ejecutar modelos de evaluación de riesgos.

Otro de los cambios relevantes es la obligación de realizar una revisión anual a cargo de un auditor, quien deberá evaluar y dictaminar la efectividad de las medidas implementadas para cumplir con las disposiciones de prevención de lavado de dinero.

Las modificaciones fueron publicadas este viernes en el DOF y, de acuerdo con el documento, entrarán en vigor el próximo 30 de noviembre.

Con estas medidas, las autoridades buscan reforzar los controles sobre las operaciones financieras y actividades vulnerables, así como mejorar la detección y prevención de recursos de procedencia ilícita.

Fuente:Latinus/All/Foto:Freepik